今天指数早盘悠扬拉升，午后情谊回落，科技题材继续活跃，全天超3700只个股飞腾。适度收盘，上证指数涨0.2%报3268.11点，创业板指涨0.69%，北证50大涨16.24%。A股全天成交2.23万亿元，环比略增。

早上10月贷款商场报价利率(LPR)报价出炉：5年期以上LPR为3.6%，1年期LPR为3.1%，均较上月下调25BP。1年期LPR和5年期LPR均下调25BP，单次着落幅度创2019年LPR检阅以来之最。

上周金融街论坛上潘行长示意“预测下周一公布的LPR会下行0.2-0.25个百分点”，骨子通盘下行0.25百分点，标明本轮策略稳增长的作风。另外存量房贷利率也行将下调，有望显赫消弱住户房贷压力，促进投资销耗需求。

贷款利率下行将带来宽信用的效果，将来货币、财政增量策略发力的情况下，经济基本面有望渐渐企稳回升，对A股中永远行情可以乐不雅看待。刻下阶段可以探究布局大盘宽基ETF，如中证A500ETF(159338)、上证综指ETF(510760)、300增强ETF(561300)。

鼓动中国式当代化，科技要打头阵。科技主题近期反回生跃，或成为本轮行情中有延续性的干线。近期中国电信国产桌面操作系统相貌、海关总署海关信息化确立更新批量商酌采购项蓄意落地，信创进度继续鼓动。

事件催化上，华为将于10月22日19：00举办原生鸿蒙之夜暨全场景新品发布会。本次发布会将展示华为在鸿蒙系统鸿沟的最新效果与将来蓄意，预测将推出Harmony OS NEXT操作系统。

此外，华为接下来还可能发布全新的智高东说念主机家具，如华为Mate70系列。跟着Mate70系列的推出以及更多应用的适配，Harmony OS NEXT用户体验继续晋升，操作系统方法有望重塑。

另一方面，上周中共中央办公厅、国务院办公厅印发《对于惩办拖欠企业账款问题的成见》，提议要加强政府采购支付监管；要健全驻防化解大型企业拖欠中小企业账款的轨制机制；督促国有企业活动和优化支付经管轨制。政务业务收入占比拟高的狡计机公司，有望受益于化债及惩办拖欠企业账款的相干策略。

短期信创、华为鸿蒙、金融IT等多重催化下，狡计机产业迎来共振，产业趋势强化，可以通过狡计机ETF(512720)、信创ETF(159537)、软件ETF(515230)等把执相干主题投资契机。

近期军工板块也有较多催化。上周东部战区组织战区陆军、舟师、空军、火箭军等军力泷泽萝拉作品，位台湾海峡、台岛北部、台岛南部、台岛以东，开展“长入利剑-2024B”演习。

另外主席17日到火箭军某旅捕快并作出进犯指令，预示着高层指挥对火箭军高度嗜好及火箭军相干责任缓缓收复，商场预期行业触底，订单拐点将至，中永远将对军工基本面变成进犯复古。

民用方面，上周2024上海民用航空产业发展大会见效举行，15家航空产业要点相貌落地签约上海临港新片区，签约相貌波及总金额超260亿元，国产大飞机坐褥、委用智商或将进一步晋升。

基本面角度，2024年宇宙财政安排国防开销预增幅7.2%，国防预算增速高位防守，复古军工产业踏实向好。受“十四五”蓄意中期退换等不细目性身分影响，部分军工方向短期功绩承压。

刻下阶段行业扰登程分缓缓缓解致使覆没，十四五蓄意插足冲刺期，订单有望回暖，板块举座具备较强眩惑力，可以温煦军工ETF(512660)的投资契机。

科技板块近期较为活跃，或为本轮行情中的干线之一。其中芯片ETF(512760)本日收涨4.08%，午后一度涨停且折价交往。

起首：Wind

音问面上，上周台积电发布第三财季讲演，单季度终了营收235亿好意思元，同比增长36.0%，毛利率57.8%，均显赫高于商场预期。受益于AI发展波澜，智高东说念主机和AI相干商场对3nm和5nm工艺时刻的需求为公司基本面提供较强复古。从工艺制程的收入孝敬角度看，3nm工艺占比环比上一个季度晋升5个百分点至20%，5nm工艺环比下滑3个百分点至32%。

受国度相干策略刺激，国产晶圆厂扩产重迭国产化份额继续晋升，将带动半导体确立行业继续景气，确立的零部件、半导体材料景气度也有望触底回升。半导体自主可控进犯性继续突显，国产化进展仍在加快。

据IDC数据暴露，收货于iPhone 16新机推出及iPhone15的出色进展，2024年第三季度苹果手机出货5600万部，同比+3.5%，以17.7%的份额排行寰球智高东说念主机品牌出货量第二。三季度智高东说念主机需求插足旺季，或将运行产能诳骗率继续晋升。受AI硬件转换提振，PC端需求相通有望复苏。

从长久来看，央行裁减利率、通过银行贷款再融资来匡助企业回购股票等利好身分将极地面增强商场流动性。兼具高景气和自主可控逻辑，半导体芯片板块估值或将得到进一步重估。可以温煦芯片ETF(512760)、半导体确立ETF(159516)、集成电路ETF(159546)，但应警惕短期波动过大的风险，分批逢低布局。

游戏ETF(516010)本日收涨4.04%，近5个交往常在大盘宽幅悠扬的情况下累计飞腾11.82%，在各大板块中排行居前。

起首：Wind

从版军号度看，9月底版署公布9月国产游戏审批信息，共109款游戏过审。适度本年9月，2024年内版号下发总量达到了1034个，总量已接近旧年全年水平。版号披发数目增加，披发频率节律踏实，策略端的营救成心于提振游戏行业商场信心。

起首：Wind，申万宏源看护

出动端、主机端家具进展相通优秀，运行商场限度增长。8月中国出动游戏商场骨子销售收入224.97亿元，环比增长6.30%，活水环比增长彰着。8月末国产单机买断式3A游戏《黑外传：悟空》上线，总销量超2000万份，成为国内游戏产业的标杆性事件。在游戏热度带动下，国庆假期时候部分游戏取景所在的客流量同比大幅增长，进一步考证了游戏产业为经济发展带来的正面价值。

兼并近期策略端进展，政府对于提振国内住户销耗需求的意愿较为热烈，将来或将有更多地区进一步推出销耗刺激策略，电影、游戏等文化销耗鸿沟也有望受益。可以温煦游戏ETF(516010)、影视ETF(516620)的投资契机。

风险教唆：投资东说念主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄样式的阔别。如期定额投资是调换投资东说念主进行永远投资、平均投资老本的一种简短易行的投资样式。然而如期定额投资并不成阴事基金投资所固有的风险，不成保证投资东说念主赢得收益，也不是替代储蓄的等效甘愿样式。不管是股票ETF/LOF/分级基金，王人是属于较高预期风险和预期收益的证券投资基金品种，其预期收益及预期风险水平高于搀和型基金、债券型基金和货币商场基金。基金钞票投资于科创板和创业板股票，会靠近因投资方向、商场轨制以及交往执法等相反带来的私有风险，提请投资者审视。板块/基金短期涨跌幅列示仅算作著述分析不雅点之赞助材料，仅供参考，不组成对基金功绩的保证。文中说起个股短期功绩仅供参考，不组成股票推选，也不组成对基金功绩的预测和保证。以上不雅点仅供参考，不组成投资建议或承诺。如需购买相干基金家具，请您温煦投资者适合性经管相干法例、提前作念好风险测评，并把柄您自己的风险承受智商购买与之相匹配的风险品级的基金家具。基金有风险，投资需严慎。

特约作家：国泰基金

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